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2021/1/14 9:49:00 来源: 评论(0)0

北京银行25年差异化之路下的三大特色金融探索

        2021年是北京银行成立二十五周年。作为一家诞生于中国金融改革开放历史大潮中的中小银行,北京银行从成立之初就确立了“服务首都经济、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位,通过持续积淀,探索形成了科技金融、文化金融、惠民金融三大特色品牌,打造了中小银行特色经营、差异化发展的典型样本。

北京银行打造的“科技金融”特色品牌,致力于为科创型中小企业提供覆盖企业不同发展时期的全方位金融服务。

通过“金融+科技”创造服务企业样本

成立25年以来,北京银行紧跟科技行业的发展,抓住国家科技创新中心、中关村国家自主创新示范区建设等历史机遇,成为国内科技金融领域产品服务多样、业务覆盖广泛、品牌影响力突出的地区性银行。

截至目前,北京银行累计为2.9万家科技型中小微企业提供信贷超6200亿元,服务北京市86%的中小板、85%的创业板上市企业,以及76%的新三板创新层企业,科技金融贷款在中关村示范区始终排名前列。

以中关村为起点,北京银行在科技金融领域进行了诸多大胆探索及尝试:2000年,北京银行设立了第一家中关村科技园区管理部;2001年,成立了第一家中关村地区中小企业服务中心;2009年,旗下第一家科技型中小企业信贷专营支行设立;2011年,第一家中关村分行成立;2015年,创设了国内首家银行系众创空间——中关村小巨人创客中心,被科技部认定为国家级“众创空间”;2016年,北京银行成为全国首批投贷联动试点银行,牵头设立“中关村投贷联动共同体”;北京银行与昌平区政府在2017年签署全面战略合作协议,支持未来科学城建设;2018年,成立科技金融创新中心,推出“前沿科技贷”,推动对原始创新、关键核心技术企业的金融服务前移;2019年,制定《进一步深化科技金融发展战略指导意见》,推出“北京银行科创板金融服务方案”,为科技企业登陆科创板提供结算、授信、理财、资金托管、上市等一揽子金融服务。

过去几年里,北京银行还努力发挥桥梁纽带作用,相继与中关村管委会、北京市科委等签署多轮战略合作协议,独家战略支持“中关村论坛”,参与落地北京科技创新基金、高精尖产业发展基金、中关村并购母基金,参与发起北京市科技金融促进会,强化与专业协会、创投机构、担保公司等第三方服务机构的合作互动,共同推动科技金融生态圈完善。

随着上述“科技金融”服务模式的成功,北京银行也开始向全国其他区域复制推广相应的特色服务模式,在南京、天津、深圳、石家庄等城市打造多个科技金融子品牌,形成了辐射全国的科技金融服务网络。

助文化产业崛起,

成《夺冠》等热门IP后的“金融推手”

随着文化产业自身的蓬勃发展,及国家对文化产业的愈加重视,在文化金融领域深耕的北京银行,持续推进文化金融产品创新,业务现已涵盖内容创作生产、文化娱乐休闲服务、文化投资运营、文化传播渠道、新闻信息服务等9大领域。

截至目前,北京银行累计为9000余户文化企业提供信贷资金超3300亿元,首都文化金融市场份额始终位居前列。据北京银行提供的信息统计显示,第十届全国30强文化企业中有一半是北京银行客户。

据悉,围绕产业特性,北京银行进行了“产业链”服务方案创新,率先在业内推出“文化IP通”的金融服务方案。针对影视、文旅等重点产业,北京银行先后推出“影视贷”全产业链金融服务方案,发布“文旅贷”金融服务行动计划。

上述举措力助博纳影业、光线传媒、华纳百录、完美世界等一批影视公司打造出《红海行动》《战狼2》《湄公河行动》《夺冠》《金刚川》,及《烈火英雄》《决胜时刻》《中国机长》“中国骄傲三部曲”等多部主旋律影视作品,也让北京银行成为文化产业崛起的“幕后金融推手”。

为了满足文化产业业务相应市场特点及业务发展需要,北京银行在组织架构和管理模式也对此进行了相应调整。

在总行层面,北京银行成立了文化金融领导小组和文创金融事业总部,负责文化金融创新机制搭建、创新模式的探索及创新服务的落地;在分行层面,成立由分行一把手牵头的文化金融小组,并组建文化金融服务团队;支行层面,则在组织架构、业务范围、人员配备和业务考核及审批等环节进行调整。同时,率先在国内成立“文创信贷工厂”、文化创客中心,实现文创企业“创业孵化+股权投资+债权融资”等一体化服务。

除了前述的“文化IP通”金融服务方案之外,在文化金融的产品层面,北京银行为初创期企业提供“文创普惠贷”等标准化普惠制产品;为成长期企业提供“智权贷”“书香贷”“农旅贷”“创意设计贷”等特色产品。

在过去的一年里,北京银行持续发力,与市文资中心、北京市广播电视局签署、歌华文化发展集团、文创板发展有限公司等多个机构签署了多个战略合作协议,发布“京彩文园”文化产业园区专属金融服务方案和“运河帆影”等金融产品体系,通过联动合作的“驱动”模式,构建起了首都文化金融服务生态圈。

覆盖民生关键场景,推出多惠民金融服务

作为诞生在首都的地方性银行,服务北京民生自成立起就成为其重要目标之一。在医疗、教育、住房等基本生活领域,北京银行推出了涵盖“社保通”“医疗通”“教育通”“安居通”等七大子品牌在内的“惠民通”金融品牌。

据统计,在教育领域,成立25年来,北京银行累计服务全国高校近100所、中小学等教育机构1000余家。其中,服务北京市市属高校占比超90%;服务市属中小学占比近30%。累计发放助学贷款近4.5亿元,支持8万余名高校学子完成学业。

在基本医疗保险基金存储和结算服务方面,北京银行通过多种产品覆盖了众多医疗场景。北京银行推动北京市社保卡发卡量突破2426万张,覆盖全市近2500家定点机构。与北京市卫健委、北京市医管中心联合推出的“京医通”卡,已覆盖北京27家三级以上医院,累计发卡2451万张,成为北京地区最大的预约挂号入口之一。

而在满足居民的基本居住需求方面,北京银行积极跟进,全行保障性安居工程贷目前款余额超过360亿元。

针对待帮扶群体,北京银行则推出了多维度的个人金融服务来解决相应民生问题。2009年,北京银行携手北京市总工会,发行“工会会员互助服务卡”,为全市工会会员打造了包括金融普惠、医疗互助、法律服务、心理关爱等12项多层次的权益服务体系,目前已发卡550万张。2014年,北京银行还联合北京市残联发行我国第一张智能残疾人证——“北京通·残疾人服务一卡通”,残障人士可持卡享受助残补贴、消费结算等多重便利,目前已发卡超过50万张。

北京银行表示,将继续加强产品创新和科技赋能,推动数字经济时代科技金融、文化金融、惠民金融向线上化、场景化、智能化转型发展,持续为首都文化中心、科技创新中心建设,民生福祉提升提供坚实金融支撑。

 

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